Como baixar (“cancelar”) um boleto que foi registrado através do CIGAM?

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O termo "baixar o boleto" ou "cancelar o boleto" refere-se ao processo de solicitar ao banco, que um título já registrado, tenha o seu registro perante ao banco, cancelado.

Esta operação indica que o boleto em questão, não será mais cobrado e os motivos para a baixa/cancelamento, podem ser diversos, vai depender do contexto de cada cliente. Alguns exemplos:

• O cliente não será mais cobrado através deste boleto, pois foi combinado um depósito bancário.

• O cliente não pagou o boleto e a cobrança será baixada, para ser cobrada de outra forma.

• A dívida que gerou o boleto, será renegociada, gerando novos valores e prazos.

• Etc...

A ação de baixar/cancelar o boleto perante ao banco, não faz com que este lançamento seja liquidado no ERP CIGAM, ele será ainda um lançamento em aberto, até que ocorra sua liquidação. Esta liquidação ocorrerá no momento que o lançamento for quitado pelo cliente, ou ainda por dívidas incobráveis por exemplo (neste caso num portador específico que caracterize esta operação).

E ai, como baixar/cancelar então, este boleto que está registrado no banco? Bem, vai depender da forma em que o boleto foi registrado, se via Open Banking ou via CNAB. Em seguida, indicamos as ações necessárias para cada um destes casos.

Via Open Banking

Através do botão “Baixar”, no menu lateral "Open Banking" do lançamento financeiro, será enviado um comando via API para baixar do registro do boleto. O lançamento seguirá em aberto até que ocorra sua liquidação:

É importante comentar que nem todas APIs bancárias tem o serviço de baixa, sendo assim, inicialmente consulte os serviços disponíveis do Open Banking para o seu banco, através do manual APIs atendidas por instituição ou também o manual do Open Banking específico do seu banco em Como Fazer Finanças.

Via CNAB Configurável

O envio da solicitação de baixa, ocorrerá através da rotina CNAB Remessa Configurável, a mesma que foi utilizada para o envio do registro do título.

O primeiro passo então, é possuir no cadastro do Portador utilizado para o envio da remessa, o cadastro dos comandos desejados. Não havendo estes comandos já criados, consulte o banco sobre os códigos dos comandos possíveis e desejados, para identificar qual refere-se a solicitação de baixa e então cadastre-o. Para acesso ao cadastro de portadores, acesse o menu Finanças > Gestão Financeira > Parâmetros > Portadores.

Este comando de baixa, deverá então ser informado no lançamento financeiro. Além disto, deve-se desmarcar o campo "Remessa Enviada" de modo que possa enviar uma nova remessa deste título, agora com o comando de baixa.

As instruções quanto ao envio de comandos para títulos já registrados via CNAB Configurável, podem ser consultadas no manual GF - Como Fazer - CNAB Remessa Cobrança Configurável.