Custódia de Cheques
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Custódia de Cheques
No CIGAM, o tratamento para custódia de cheques é realizada para controlar o envio de cheques ao banco, que irá guardar e realizar as compensações de acordo com a data de compensação (“bom para”) de cada cheque. Está operação é denominada de Custódia de Cheques.
Inicialmente, os cheques devem ser devidamente preenchidos na tela de "Múltiplos" no cadastro de lançamentos a receber.
Em seguida, via rotina de remessa de Custódia, gera-se um arquivo onde constam os dados dos cheques que serão remetidos fisicamente para o banco.
O banco, diariamente, retorna um arquivo contendo os registros de cheques com ocorrência de liquidação, confirmação de entrada ou de erro.
A rotina de retorno tratará somente das ocorrências de liquidação.
A rotina de retorno irá realizar a leitura dos registros cuja ocorrência seja de liquidação. Neste caso, irá localizar o respectivo lançamento do cheque e efetuar a liquidação encerrando a operação de custódia de cheque.
Configuração do Cheque
Antes de cadastrar um cheque na tela dos múltiplos, é necessário configurar o layout do cheque na rotina Configurar Leitor de Cheques, no menu Finanças > Gestão Financeira > Parâmetros.
Deverá ser configurado a identificação do posicionamento dos seguintes campos do código de barras do cheque:
- Agencia
- Banco
- Câmara de Compensação
- Número da Conta
- Dígito da Conta
- Número do Cheque
- Digito verificador grupo 1
- Dígito verificador grupo 2
- Dígito verificador grupo 2
- Controle
Dígitos de controle do cheque
Linha 1
A Linha 1 está posicionada na parte superior do cheque, contendo os campos Compensação, Banco, Agência, C1, Conta e Dígito, C2, Série, Número do Cheque e C3:
Banda Magnética – CMC7
O CMC7 está posicionado na parte inferior do cheque. Na verdade, a representação também é numérica, mas com fonte específica para ser identificado por equipamentos leitores de cheque:
Na tela dos múltiplos, ao informar ou passar o código de barras, a rotina captura as informações do código informado a atualiza nos respectivos campos conforme configuração do cheque.
Verificar que os campos ‘C1’, ‘C2’ e ‘C3’ não correspondem aos dígitos ‘DV1’, ‘DV2’ e ‘DV3’ do código de barras.
Os campos ‘C1’, ‘C2’ e ‘C3’, fazem parte da linha superior do cheque e são calculados conforme regra do layout de cheques padrão Febraban.
Como na rotina de remessa de Custódia, para alguns bancos, devem ser informados o ‘Código de Barras’ ou os dígitos destes, a rotina de leitura dos múltiplos passam a capturar e atualizar nos múltiplos estas informações. Estes campos podem ser editados.
Rotina de Remessa de Custódia de Cheques Configurável
Menu: Finanças > Gestão Financeira > Rotinas > EDI > Transmite > Custódia de Cheques > Remessa de Custódia de Cheques Configurável.
Esta rotina é similar a rotina de remessa de cobrança.
É possível criar modelos de relatório e indicar as variáveis de impressão.
É necessário indicar um portador de remessa, onde estão as informações do banco onde os cheques vão ser custodiados.
Os lançamentos não necessitam pertencer ao mesmo portador.
Os cheques não necessitam pertencer ao mesmo banco do portador.
A rotina disponibiliza filtros para leitura de lançamentos a Receber, podendo ser o lançamento a receber com múltiplos cheques ou o próprio lançamento a receber do cheque conforme implementado no cliente.
Ao ler o lançamento a receber, a rotina abre o cadastro de múltiplos e obtém os dados do cheque
Para cada cheque, é gerado um registro de remessa.
Uma vez gerada remessa, o respectivo registro do cheque (Tela Múltiplos) fica com a indicação de remessa enviada.
Rotina de Retorno de Custódia de Cheques Configurável
Menu: Finanças > Gestão Financeira > Rotinas > EDI > Recebe > Custódia de Cheques > Retorno de Custódia de Cheques Configurável.
Esta rotina é similar ao retorno de cobrança personalizada.
É possível gerar um modelo de layout para indicar quais os campos e local que devem ser capturados no arquivo.
A rotina irá identificar o ‘Numero do Cliente’ onde está indicado o lançamento original onde está relacionado o cheque.
Conforme a ocorrência de retorno, se a indicação é de liquidação, a rotina irá liquidar o lançamento.
O lançamento será liquidado conforme o valor do cheque. Se for um lançamento a receber com ‘n’ múltiplos, fará a liquidação parcial. Se for um lançamento a receber de cheque, fará a liquidação total.
