GF - Como Fazer - Cadastro PIX

O que é o PIX?

O PIX é um sistema brasileiro de Transferências Monetárias Eletrônicas Instantâneas. Gerido pelo Banco Central, ele visa ser uma inovação frente ao TED e ao DOC. Para isso, a ferramenta usa uma rede moderna que funciona 24 horas por dia de segunda a segunda e que engloba diversas instituições financeiras. Além de bancos, será possível fazer um PIX também por meio de aplicativos de pagamentos que hoje dependem exclusivamente da rede bancária para operar.

Assim como os ocorre com as transferências atuais, o sistema funcionará como ponte entre o Pagador e o Recebedor. Os dois lados da transação podem ser tanto Pessoas Físicas, Pessoas Jurídicas (incluindo entes governamentais) ou uma combinação entre elas. Na prática, a novidade promete ser um TED disponível a qualquer hora do dia, em uma quantidade maior de serviços, e com valor que cai na hora na conta do recebedor.

Como o PIX vai funcionar?

Segundo o Banco Central, não será preciso instalar nenhum aplicativo adicional para utilizar o PIX. O sistema será integrado aos serviços já oferecidos por bancos, Fintechs e estabelecimentos comerciais. Dessa maneira, o PIX deverá se tornar mais uma opção de transferência ao lado do TED e do DOC na hora de efetuar uma transferência pelo caixa eletrônico ou via Internet Banking.

Fluxo do PIX

No entanto, ao contrário do TED e DOC, não será preciso informar número de Conta e Agência para iniciar uma Transferência. No PIX, essas informações são substituídas pelo que o Banco Central chama de Chave PIX. A chave pode ser:

- CPF;
- CNPJ;
- Número de Telefone Celular;
- Endereço de E-mail.

Com essas informações, o usuário poderá ter também seu próprio QR Code e receber dinheiro via PIX por meio de pagamentos por aproximação.

Quais Tecnologias a Transação PIX oferece?

O PIX funciona em uma infraestrutura de rede mais moderna que funciona independente do horário bancário. Por esse motivo, é possível enviar dinheiro para alguém a qualquer dia e horário, e o valor sempre cairá na conta na mesma hora. A liquidação só não é realizada imediatamente caso o usuário decida agendar o pagamento. A função é nativa do serviço, mas cada instituição pode decidir oferecê-la ou não aos seus clientes.

Além disso, a ferramenta conta com uma tecnologia integrada de QR Codes em duas versões. Na Dinâmica, o código muda a cada nova transação e será mais indicada para o caixa de estabelecimentos comerciais. Além do valor, ele pode trazer detalhes de identificação da loja, entre outros dados. Já o código Estático identificará um recebedor fixo e poderá contar ou não com valor pré-definido. Esse tipo de QR Code tenderá a ser mais usado por Pessoas Físicas.

Tipos de QR CODE

Quais os Módulos necessários para utilizar a Funcionalidade PIX?

• Módulo Gestão Financeira;
• Módulo Gestão de Lojas.

Escopo limitado para utilizar a Funcionalidade PIX

O Escopo é limitado para utilização do PIX para os bancos Banco do Brasil, Bradesco e Itaú.

São elas as Rotinas contempladas:
Menu: Comercial > Gestão de Lojas > Movimentos > Emissor de Cupom Fiscal
Menu: Comercial > Gestão de Lojas > Movimentos > Orçamento
Menu: Comercial > Gestão de Lojas > Movimentos > Orçamento por Controle

Não Escopo para utilizar a Funcionalidade PIX

- Não atende Pedidos Avulsos - caminho descrito:
Menu: Comercial > Faturamento/Pedidos > Movimentos > Pedidos

- Não atende Notas Fiscais de Saída Avulsas - caminho descrito:
Menu: Comercial > Faturamento/Pedidos > Movimentos > Notas Fiscais

Quais são as nomenclaturas utilizadas para o PIX?

SPI: Sistema de Pagamentos Instantâneos (PIX) e também é o local onde são registradas as operações entre participantes diretos;

Conta Transacional: É a Conta mantida por um Usuário Final (cliente) em um Prestador de Serviços de Pagamento (como um Banco ou uma Instituição de Pagamento) e utilizada para fazer ou receber um Pagamento Instantâneo. Pode ser uma conta de depósito à vista, uma conta de depósito de poupança ou uma conta de pagamento pré-paga;

DICT: Diretório de Identificadores de Contas Transacionais (Data Base de Usuários do PIX);

PSP: Prestador do Serviço de Pagamento (Instituição que provê os Serviço de Pagamento), também conhecidos como:
• Participante Direto: Banco que acessa o DICT de forma direta (será onde a Conta Corrente estará) e registra as operações que ocorrerem dentro da sua alçada, onde o usuário pagador e recebedor o utilizam para a mesma transação;
• Participante Indireto: Fintech ou equivalente que acessa o DICT através de um participante direto (normalmente será onde a conta corrente estará).

Fazendo um comparativo das nomenclaturas do ambiente PIX com o ambiente CIGAM:

Comparativo entre PIX com CIGAM

O que são as chaves do PIX?

Primeiramente o usuário precisa estar cadastrado no PIX do seu Banco.

Na definição do Banco Central, as Chaves PIX são "apelidos" utilizados para identificar a sua conta – em outras palavras, elas são um código que representa a sua conta no PIX.

Funciona assim: se você é cliente de um banco que aderiu ao PIX, sua conta poderá fazer e receber pagamentos desse tipo. Para facilitar o processo, você pode registrar uma ou mais chaves nesta conta – assim, só precisa passar a chave na hora de receber um valor, não todos os dados.

Vale lembrar que isso não é obrigatório para poder receber ou realizar um pagamento instantâneo. Ainda será possível usar o PIX, mas passando todos os dados da conta – como funciona com TED, por exemplo.

Quais são as Configurações envolvidas para utilizar o PIX?

Foi criada a Configuração GF-GE-3099-Permitir acesso aos Parâmetros PIX. Aponte os usuários RESPONSÁVEIS pelos parâmetros do PIX.

Menu > Utilidades/Diversos > Genéricos > Parâmetros > Configurações

Módulo	Divisão	Sequência	Descrição	Dado
GF	GE	3099	Permitir acesso aos Parâmetros PIX	Desmarcado
GF	GE	3154	Restringir Operações PIX por	Representante Unidade de Negócio Ambas Nenhum
FA	GE	3162	Permite efetivar doc. comercial com pgto PIX não confirmado	1 Permitir 2 Avisar 3 Bloquear

Configuração - GF - GE - 3099 - Permitir acesso aos Parâmetros PIX = Desmarcado
Deixe esta configuração desmarcada e informe no botão “Por Usuário” os Usuários com direito a modificar os dados de “Parâmetros PIX” no Cadastro de Portadores. Além disso, adicionalmente eles precisam possuir o Direito de Gerente Financeiro.

Configuração - GF - GE - 3154 - Restringir Operações PIX por
Essa configuração serve para restringir a visualização da Rotina 'Transações PIX - (IF00021)'.
Representante: O usuário só poderá visualizar transações realizadas pelo seu usuário. O filtro 'Vendedor' ficará fixo com a empresa do Usuário.
Unidade de Negócio: O usuário só poderá visualizar transações realizadas na sua U.N. O filtro 'Unidade de Negócio' ficará fixo com a U.N. da configuração 21.
Ambas: Os filtros de 'Unidade de Negócio' e 'Vendedor' ficarão fixos conforme as opções acima.
Nenhum: Os filtros de 'Unidade de Negócio' e 'Vendedor' poderão ser alterados, possibilitando a visualização de todas as Transações PIX.

IMPORTANTE: apenas os responsáveis por esta informação devem estar parametrizados nesta configuração, aconselhamos que, neste momento seja feita uma revisão do acesso a estes parâmetros na base de dados e que sejam removidas as permissões daqueles usuários que não devem visualizar tais informações. Além disso, o usuário precisa possuir os direitos de Gerente Financeiro e acesso aos parâmetros do módulo Gestão Financeira.

Configuração - 3099 - Permitir acesso aos Parâmetros PIX

Quais são as parametrizações necessárias para utilizar o PIX?

Cadastro de Portador

O cadastro do PIX será iniciado através do Cadastro de Portadores. O Portador por sua vez representa a sua Conta Transacional PIX, é nele que será controlado o saldo. No cadastro foi disponibilizado o botão Parâmetros PIX

Menu: Finanças > Gestão Financeira > Parâmetros > Portadores

Cadastro do Portador

Para acessar este botão é necessário possuir os Direitos de Acesso aos parâmetros do Gestão Financeira (Menu GF Configurações), Gerente Financeiro e estar parametrizado na Configuração - GF - GE - 3099 - Permitir acesso aos Parâmetros PIX através do botão Por Usuário.
OBS: Deixe esta configuração desmarcada e informe no botão “Por Usuário” os Usuários com direito a modificar os dados de Parâmetros PIX no Cadastro de Portadores. Além disso, é necessário possuir o Direito de Gerente Financeiro. Usuário com acesso aos parâmetros que não possua o Direito Gerente Financeiro deve apenas pesquisar e caso não esteja parametrizado na configuração por usuário não poderá acessar.
Ao acessar a tela temos Parâmetros PIX e 4 opções de cadastro para registro Tipo Chave, sendo que esse registro combinado com Dado da Chave são índices da tabela, ou seja, o sistema não permitirá realizar cadastros para outros Portadores utilizando o mesmo Tipo de Chave e Dado da Chave iguais.
• 01 E-mail
• 02 CNPJ/CPF
• 03 Celular
• 04 Chave Aleatória

Dado da Chave: este registro esta ligado ao Tipo de Chave.
01 E-mail: informar o e-mail desejado para registro.
02 CNPJ/CPF: informar o CPF ou CNPJ desejado para registro.
03 Celular informar o número do celular respeitando a máscara, por exemplo: +55-código do país, 51-código do estado, número do celular- 985109955. Ficando então assim: +5551985109955.
04 Chave Aleatória informar a chave aleatória que será utilizada para os registros.

Solicitação Pagador: este campo representa uma pequena mensagem que é carregada juntamente com o QR Code gerado na sua venda.

Tempo de Expiração (segundos): este campo tem como funcionalidade possibilitar inserir um período de tempo para validade do ID Transação do PIX gerado.

Modelo de Lançamento de Adiantamentos PIX: para que o ocorra corretamente é necessário informar o Modelo de Lançamento para criação de Adiantamentos quando realizado o processo de Cancelamento ou que o Sistema irá necessitar criar um Vale Adiantamento.
É de extrema importancia essa parametrização, pois é através do Modelo de Lançamento que o Sistema irá criar o Vale Adiantamento em casos que o PIX já tenha sido pago e a operação realizada ocorrer reversão no caso, alguma exclusão ou cancelamento.

Modelo de Lançamento de Adiantamentos PIX

Modelo de Lançamento de Adiantamentos PIX Original

Portador_Parâmetros_PIX

Botão Log: através deste botão é possível gerenciar todas alterações realizadas no Parâmetros PIX, mantendo a integridade dos dados cadastrados.

Botão Log

Também para os Parâmetros PIX há um controle que é realizado caso seja feito alguma alteração via Banco de Dados, o sistema é inteligente suficiente para detectar esta modificação e com isso traz mais segurança para este cadastro.
Caso seja alterado via Banco de Dados, sistema identifica através do cadeado dourado, listando mensagem explicativa, sendo fácil verificar a alteração ocorrida.

Cadeado_Segurança_MD5

Configuração de Bancos

Através das Configurações para o Banco é possível cadastrar as URLs disponibilizadas pelo PSP (Banco ou Instituição Financeira responsável pela sua conta PIX).

O Banco no contexto do PIX é a Instituição Financeira (PSP) detentora da sua Conta Transacional (Portador) e nele estão informados os dados de conexão com o seu PSP.

Essa informação é importante, pois somente serão gerados QR Codes Dinâmicos para os Bancos que possuam esta parametrização de URLs válidas, do contrário, serão gerados apenas QR Codes Estáticos.

IMPORTANTE: Para saber se já existe uma URL disponível para utilizar no CIGAM, entre em contato com o seu PSP (Banco ou Instituição Financeira responsável pela sua Conta PIX).

IMPORTANTE: Ter vinculado um Convênio válido do Open Banking na Forma de Pagamento utilizada para o PIX - Para funcionamento do PIX é necessário que o Portador em questão, tenha o mesmo Convênio parametrizado para o Open Banking. Caso contrário não irá realizar comunicação e listagem do QRCode em tela.

Menu: Finanças > Gestão Financeira > Parâmetros > Configuração de Bancos

Configuração de Bancos_URLs

Tipo de Pagamento

Após todas etapas anteriores executadas, agora é necessário criar um Tipo de Pagamento para cada Carteira PIX que você possuir, em nosso exemplo, vamos utilizar a configuração do PIX da Conta Corrente do Banco do Brasil.

Menu: Comercial > Faturamento/Pedidos > Parâmetros > Tipos de Pagamento

IMPORTANTE: deve sempre parametrizar o Portador que será utilizado do PIX vinculado ao Tipo de Pagamento.

Tipos de Pagamento

Condição de Pagamento

Depois de parametrizar um Tipo de Pagamento, agora é necessário cadastrar uma Condição de Pagamento e atrelar a informação do Tipo de Pagamento.

IMPORTANTE: a transação do PIX é instantânea, então para isso deve ser parametrizado alguns campos da Condição de Pagamento da seguinte forma:

• Forma de Pagamento = Duplicata
• Modalidade = Vista
• Tipo para à vista = Liquidado
• Modalidade do Prazo = Vista
• Portador do Prazo = informar o Portador parametrizado para PIX

É necessário ter essas parametrizações, pois é através delas que o sistema faz toda validação e correlacionamento das informações para utilização da funcionalidade PIX.

Menu: Comercial > Faturamento/Pedidos > Parâmetros > Condições de Pagamento

Condição de Pagamento

Modelo de Lançamento para Vale Adiantamento

Este modelo será utilizado no processo de cancelamento da Nota Fiscal quando já existir o Pagamento PIX por parte do Cliente. Exemplo:

1- Através de um Orçamento gerei a Nota Fiscal e enviei os dados para pagamento do PIX ao cliente.
2- O Cliente por sua vez efetua esse pagamento.
3- Qualquer cancelamento que originou essa transação PIX já paga;
4- Ao realizar cancelamento o sistema irá solicitar em tela a opção para criar um Adiantamento da operação PIX paga;
5- Caso selecionado para não criar é possível criar depois através da rotina de Transações PIX;

Menu: Finanças > Gestao Financeira > Parâmetros > Modelos de Lançamentos

Modelo de Lançamento Vale Adiantamento Entrada PIX

Modelo de Lançamento Vale Adiantamento Entrada PIX Original

Histórico Vale Adiantamento Entrada

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