GF - Como Fazer - Integração SERASA
Índice
- 1 O que é Serasa?
- 1.1 Qual é a função do Serasa?
- 1.2 O que significa Integração SERASA?
- 1.3 Quais os módulos CIGAM são necessários para utilizar a Funcionalidade Integração Serasa?
- 1.4 Quais são as parametrizações necessárias para utilizar a funcionalidade de Integração Serasa?
- 1.5 Como realizar a Inclusão de Registros de Empresas Inadimplentes no Serasa?
- 2 Vídeo Explicativo
O que é Serasa?
Serasa (Centralização de Serviços dos Bancos) é uma empresa privada brasileira de caráter público, responsável por reunir informações, fazer análises e pesquisas sobre as pessoas físicas e jurídicas que estão com dívidas financeiras.
A Serasa Experian foi criada por bancos e instituições financeiras, com o objetivo de centralizar informações sobre os devedores do país, permitindo que bancos e lojas que vendem a crédito possam ter maiores garantias sobre a idoneidade dos clientes.
Qual é a função do Serasa?
Embora não tenha surgido com este objetivo, hoje em dia a principal função da Serasa é gerenciar um gigantesco banco de dados, onde constam os nomes das pessoas e empresas que possuem alguma inadimplência financeira.
A Serasa não faz a negativação dos nomes dos consumidores, a empresa coleta os dados e mantém em seus cadastros os registros sobre dívidas não pagas, cheques sem fundos e outros tipos de débitos não saldados.
Os bancos e lojas pagam um valor mensal para terem acesso ao banco de dados da Serasa, verificando assim se o cliente que deseja crédito em determinado estabelecimento, por exemplo, não possui dívidas em outros locais.
O que significa Integração SERASA?
A Integração Serasa tem como objetivo proporcionar a análise de crédito do cliente antes de realizar uma venda, verificando informações existentes no SERASA.
Antes de fechar negócios, as empresas podem consultar o nome do consumidor para saber mais informações sobre ele. Mas, o que é a consulta que elas fazem?
Quando você vai até uma loja para comprar um celular, por exemplo, a empresa pode consultar seu nome na Serasa Experian. O objetivo é ter mais dados sobre você para ter segurança para fazer negócio.
Com essa Integração SERASA o sistema passa proporcionar a automatização do processo, sendo possível através de parametrizações realizar:
- Inclusões de Registro;
- Remoções de Registro;
- Consultas de Registro;
IMPORTANTE:
A Integração SERASA está condicionada neste primeiro momento ao Distribuidor CP Autorizado pela Serasa Experian.
Os clientes que contratarem os Serviços do Distribuidor CP, terão acesso a essas funcionalidades do sistema de Integração com Serasa.
Inclusão de Registro
Ao realizar uma inclusão de um registro no SERASA, uma ocorrência é vinculada ao Lançamento relacionado ao processo possibilitando a consulta no Cadastro da Empresa relacionada.
Remoção de Registro
Ao realizar uma liquidação de um título, uma ocorrência de remoção é vinculada no Lançamento relacionado ao processo e pode ser consultada no Cadastro da Empresa relacionada. Ao remover de um registro na SERASA pela rotina, esta ocorrência de remoção é apagada.
Consulta de Registro
Ao realizar a Consulta do Registro o sistema faz comunicação com Serasa, através de login e senha validando os planos contratados trazendo as informações provindas da consulta com Serasa.
IMPORTANTE:
Referente as consultas realizadas, elas devem sempre serem consumidas, ou seja, realizadas, não sendo correto se basear na última consulta, no caso no último log de consulta realizado.
É de extrema importância buscar sempre realizar a consulta atualizada para que não haja futuros problemas quanto a informação defasada.
Possui Consulta?
- Não: faz processo normal de consulta sem apresentar o log de informação, por se tratar da primeira consulta.
- Sim: apresenta primeiramente já o log de informação referente a última consulta realizada. Alertando sobre a data da última consulta e a defasagem dela, trazendo as informações do log gravadas.
Quais os módulos CIGAM são necessários para utilizar a Funcionalidade Integração Serasa?
- Módulo Gestão Financeira
Quais são as parametrizações necessárias para utilizar a funcionalidade de Integração Serasa?
Para utilizar esta funcionalidade é necessário criar Títulos de Acompanhamentos através:
Menu > Finanças > Gestão Financeira > Parâmetros > Título Acompanhamento
Parametrizar as ocorrências seguindo as regras observando as opções: (Ao Vender, Ao Liquidar e Tipo) setando as informações conforme demonstradas a seguir:
·Ocorrência para remoção de registros no SERASA:
Ao Vender | Ao Liquidar | Tipo |
---|---|---|
Bloquear | Avisar | Financeiro |
·Ocorrência para inclusão de registros no SERASA:
Ao Vender | Ao Liquidar | Tipo |
---|---|---|
Bloquear | Avisar | Financeiro |
·Ocorrência para consulta de registros no SERASA:
Ao Vender | Ao Liquidar | Tipo |
---|---|---|
Bloquear | Nenhum | Financeiro |
Criar 3 Títulos de Acompanhamento para atender as 3 Configurações de sistema.:
·Remoção
·Inclusão
·Consulta
Título: código da ocorrência. Criar um código para cada ocorrência: consulta, inclusão e remoção.
Exemplos: 10 (Remoção), 11 (Inclusão) e 12 (Consulta).
Descrição: descrição da ocorrência. Criar uma descrição para cada ocorrência: consulta, inclusão e remoção.
Exemplo:
Consulta: “Ocorrência de consulta de títulos na Serasa”;
Inclusão: “Ocorrência de inclusão de títulos na Serasa”;
Exclusão: “Ocorrência de remoção de títulos na Serasa”.
Ao Vender: neste campo, selecione a opção Bloquear.
Ao Liquidar: para a ocorrência de consulta, selecione a opção Nenhum. Para as demais selecione a opção Avisar.
Tipo: neste campo, selecione a opção “Financeiro”.
Ativo: deixe marcado esta opção.
Criar automaticamente: deixe marcado esta opção.
Após criado os Títulos de Acompanhamentos para as Ocorrências, basta informá-los nas seguintes configurações:
Exemplo de preenchimento das Configurações com os Títulos já criados:
Menu > Utilidades/Diversos > Genéricos > Parâmetros > Configurações
Módulo | Divisão | Sequência | Descrição | Dado |
---|---|---|---|---|
GF | GE | 2794 | Possui integração com Birôs de Crédito (CDL-POA/SERASA) | Marcado |
GF | GE | 3017 | Ocorrência para remoção de registros no SERASA | 10 |
GF | GE | 3018 | Ocorrência para inclusão de registros no SERASA | 11 |
GF | GE | 3019 | Ocorrência para consulta de registros no SERASA | 12 |
GF | GE | 3023 | Senha para consulta de Birô de Crédito | Senha |
GF | GE | 3072 | Restringir tipos de consulta SERASA | Informar os códigos aos quais usuário terá acesso |
A “Configuração – GF – GE – 3023 – Senha para consulta de Birô de Crédito” tem como finalidade possibilitar o cadastro por usuário, limitando assim quem poderá realizar as consultas de Birô de Crédito.
A “Configuração – GF – GE – 3072 – Restringir tipos de consulta SERASA” tem como finalidade limitar por usuário as opções de escolha de consulta ao SERASA.
Próxima etapa depois de parametrizar as configurações é necessário parametrizar as URLs nos Birôs de Informações através do menu:
Menu > Finanças > Gestão Financeira > Parâmetros > Birôs de Crédito
Em modo criar na tela “Birôs de Informações”, parametrizar os seguintes campos:
Unidade de Negócio: informar a Unidade de Negócio a qual foi contratada os serviços.
Birô de Informações: selecionar a opção “SERASA”.
Usuário SERASA: informar o usuário padrão cadastrado pelo Distribuidor de Serviços Serasa.
Senha SERASA: informar a senha padrão cadastrada pelo Distribuidor de Serviços Serasa.
Tanto o usuário quanto a senha são informações as quais são passado pelo Distribuidor ao qual foi contratado os Serviços do Serasa.
A Serasa até presente momento não tem disponibilizado ambiente de Homologação para esse tipo de serviço.
Logo apena a “Produção” está disponível para esses tipos de serviços.
Então na guia “Produção” é necessário informar as URLs padrões disponibilizados pelo Distribuidor referente ao Serviço contrato do Serasa.
Manutenção: informar a URL das operações de manutenção fornecido pelo Distribuidor de Serviços Serasa.
(https://sistemas.connectsa.com.br/mercurio/)
Consulta: informar a URL das operações de consulta fornecido pelo Distribuidor de Serviços Serasa.
(https://sistemas.connectsa.com.br/mercurio/ws_consulta/)
Como realizar a Inclusão de Registros de Empresas Inadimplentes no Serasa?
Para realizar a inclusão de registros de Empresas inadimplentes no Serasa é necessário acessar a rotina de “Manutenção de Negativações”:
Menu > Finanças > Gestão Financeira > Rotinas > Operacionais > Manutenção Birôs de Crédito
Nesta rotina será possível realizar a inclusão de registros de Empresas Inadimplentes.
Os filtros realizados nesta tela buscarão os Lançamentos em atraso conforme o período informado, logo os dados informados são para filtrar os Lançamentos em atraso.
Para isso é necessário informar os filtros:
Unidade de Negócio: Unidade de Negócio do Lançamento.
Empresa:intervalo de empresas do lançamento.
Portador: intervalo de portador do lançamento.
Atraso mínimo: número de dias de atraso em relação à data de vencimento do lançamento com a data atual.
Vencimento: intervalo de data de vencimento do lançamento.
Birô de Informações: selecionar para qual Órgão de Proteção ao Crédito deseja realizar a operação.
Operação: selecionar qual é o tipo de operação desejado, sendo as opções de Inclusão para incluir os registros ou Exclusão para excluir os registros incluídos.
Documentos: escolha a opção de “Cheque” para Lançamentos de cheque em atraso, a opção “Crédito” para lançamentos em atraso ou a opção “Todos” para abranger as duas opções.
Valor mínimo: valor mínimo para o lançamento filtrado.
Desconsiderar empresas com ocorrência de inclusão: ao marcar esta opção, serão desconsideradas as empresas que já possuírem títulos protestados. Opção válida somente para inclusão de registros, ou seja, a opção ficará habilitada somente quando o filtro “Operação” estiver como “Inclusão”.
Considerar somente Lançamentos com ocorrência de Exclusão: ao marcar esta opção, serão considerados os títulos que já foram liquidados e que necessitam ser retirados do Órgão de Proteção ao Crédito (CDL-POA/SERASA). Opção válida somente para exclusão de registros, ou seja, opção habilitada somente quando o filtro “Operação” estiver como “Exclusão”.
Exemplo da Operação de Inclusão de Registro:
Na tela informar os dados necessários para filtrar uma ou mais Empresas desejadas para Negativação.
Opção “Birô de Informações”: selecionar a opção “SERASA”.
Relativo à empresa, apresenta no browser superior as Empresas filtradas e no browser inferior é listado os Lançamentos em atraso conforme o filtro.
Selecionar os registros que serão negativados e clicar no botão “Confirmar”:
Empresa: código e nome da empresa.
Conceito: código e descrição do conceito da empresa.
Saldo devedor: soma total de saldo devedor dos lançamentos filtrados.
Legenda: informa se a empresa possui registros enviados ou pendentes.
Relativo aos lançamentos da empresa.
Tipo: tipo do lançamento, tipo Cheque ou Crédito.
Lançamento: número do lançamento.
UN: unidade à qual o lançamento pertence.
Data: data do lançamento.
Vencimento: vencimento do lançamento.
Dias de Atraso: total de dias em atraso em relação ao dia atual.
Valor: saldo do lançamento.
Portador: portador do lançamento.
Legenda: informa se a empresa possui registros enviados ou pendentes.
Marcar Todos: seleciona todos os registros da empresa selecionada.
Inverter seleção desta empresa: inverte a seleção da empresa selecionada ou seja, todos os registros selecionados são desmarcados e todos os registros desmarcados são selecionados.
Botão Alterar conceito da empresa: abre a tela para alteração do conceito da empresa selecionada.
Botão Selecionar o lançamento de maior atraso para cada empresa: seleciona o lançamento que possuir maior número de dias de atraso em cada empresa filtrada.
Selecionar a opção “Sim” para o envio dos registros selecionados.
Será listado relatório dos registros incluídos:
Neste exemplo não está sendo enviado, em função do SERASA não disponibilizar ambiente de Homologação.
Após a inclusão, observa-se que a legenda dos lançamentos troca de “Pendente para envio” para “Enviados”.
O campo “Retorno Birô” mostra o código e descrição de retorno do processo de inclusão para o lançamento selecionado.
No botão “Ocorrências” do Cadastro de Empresa é registrado o processo de inclusão dos registros.
Menu > Utilidades/Diversos > Genéricos > Cadastros > Empresas/Pessoas
Nesta tela podemos verificar as ocorrências para esta empresa.
Data: data em que ocorreu a inclusão do registro.
Hora: hora em que ocorreu a inclusão do registro.
Tipo: tipo do registro. Para lançamentos é utilizado a sigla “LA”.
Lançamento: número do lançamento do registro.
U.N.: unidade de negócio da Nota Fiscal envolvida (quando houver).
Título: título da ocorrência de inclusão.
Descrição: descrição da ocorrência de inclusão.
Sequência: número sequencial da ocorrência de inclusão.
U.N.: unidade de negócio que ocorreu a ocorrência de inclusão.
No botão “Ocorrências” dos Lançamentos Financeiros é registrado o processo de inclusão dos registros.
Menu: Finanças > Gestão Financeira > Movimentos > Lançamentos
Lançamento Financeiro negativado, acessar o botão “Ocorrências”:
Então o Lançamento passa a ter uma Ocorrência parametrizada nas configurações:
Outro detalhe é o Log desta ocorrência registrada, que grava através de um Acompanhamento:
Selecionar o botão “Acompanhamento”:
Trazendo as informações do Título de Acompanhamento como registro de Log:
Na tela de Manutenção de Negativações esses registros que foram inclusos passam a ficar com status de enviados:
Como Reprocessar os Registros enviados para pendentes Serasa?
No processo de inclusão de registros de Empresas no Serasa, o órgão faz analise antes de efetivamente incluir o registro no banco de dados e com isso há validações realizadas e caso os dados da Empresa a qual foi solicitado a inclusão esteja com alguma inconsistência o Serasa retorna com Erro de inclusão solicitando ajuste nos dados.
Então para facilitar o processo quando validar a inclusão dos dados acessar a rotina:
Menu > Finanças > Gestão Financeira > Rotinas > Operacionais > Manutenção Birôs de Crédito
Informar os dados desejados para listagem:
Clicar no botão “Pendências Serasa” para processar os registros que foram enviados para negativação, com isso o sistema irá retornar o registro com status “Rejeitado”, listando no “Retorno Birô” com o código de retorno do Serasa:
Isso significa que os registros que foram enviados para inclusão devem ser ajustados os dados.
Após ajustar os dados é necessário marcar o registro e confirmar a operação para negativação e aguardar novamente o processamento do Serasa para validação dos dados e após esse período reprocessar as pendencias do Serasa e verificar se o registro irá trocar o status para “Negativado”.
Listagem do Relatório após a confirmação.
Como realizar a Exclusão dos Registros de Empresas Inadimplentes incluídos no Serasa?
Nesta etapa do processo se faz necessário estar com a Configuração – GF – GE – 717 – Verificar ocorrências na liquidação = Sempre
Módulo
Divisão
Sequência
Descrição
Dado
GF
GE
717
Verificar ocorrências na liquidação
Sempre
Com esta configuração setada o sistema executa o processo de remoção da ocorrência automático na liquidação. Isso não significa que foi removido dos órgãos de proteção ao crédito.
Processo de exclusão automática das ocorrências dos Lançamentos Financeiros:
Simulação do processo:
Cliente: está com dívidas ativas, faz então a negociação de sua dívida.
É necessário então liquidar os Lançamentos que estão em abertos após a negociação da dívida.
Menu > Finanças > Gestão Financeira > Movimentos > Lançamentos
Neste exemplo de liquidação do Lançamento que possui uma ocorrência de Inclusão, será liquidado este lançamento e está ocorrência será removida após sua liquidação.
Selecionar o botão “Liquidar”:
O sistema deve emitir mensagem de alerta sobre a última ocorrência do Lançamento gravada, conforme a Configuração 717.
Clicar no “OK”:
Realizar a liquidação do Lançamento, acessar o botão “Ocorrências”:
O sistema passa gravar a ocorrência de remoção de título no Lançamento Financeiro:
E grava esse registro no Cadastro de Empresa:
Agora é necessário realizar a notificação ao órgão de proteção ao crédito sobre a remoção:
Para realizar a exclusão de registros de Empresas inadimplentes no SERASA é necessário acessar a rotina de “Manutenção de Negativações”:
Menu > Finanças > Gestão Financeira > Rotinas > Operacionais > Manutenção Birôs de Crédito
Nesta rotina será possível realizar tanto a inclusão de registros de Empresas Inadimplentes como a exclusão delas.
Os filtros realizados nesta tela buscarão os Lançamentos em atraso conforme o período informado, logo os dados informados são para filtrar os Lançamentos em atraso.
Para isso é necessário informar os filtros:
Unidade de Negócio: Unidade de Negócio do Lançamento.
Empresa: intervalo de empresas do lançamento.
Portador: intervalo de portador do lançamento.
Atraso mínimo: número de dias de atraso em relação à data de vencimento do lançamento com a data atual.
Vencimento: intervalo de data de vencimento do lançamento.
Birô de Informações: selecionar para qual Órgão de Proteção ao Crédito deseja realizar a operação.
Operação: selecionar qual é o tipo de operação desejado, sendo as opções de Inclusão para incluir os registros ou Exclusão para excluir os registros incluídos.
Documentos: escolha a opção de “Cheque” para Lançamentos de cheque em atraso, a opção “Crédito” para lançamentos em atraso ou a opção “Todos” para abranger as duas opções.
Valor mínimo: valor mínimo para o lançamento filtrado.
Desconsiderar empresas com ocorrência de inclusão: ao marcar esta opção, serão desconsideradas as empresas que já possuírem títulos protestados. Opção válida somente para inclusão de registros, ou seja, a opção ficará habilitada somente quando o filtro “Operação” estiver como “Inclusão”.
Considerar somente Lançamentos com ocorrência de Exclusão: ao marcar esta opção, serão considerados os títulos que já foram liquidados e que necessitam ser retirados do Órgão de Proteção ao Crédito (CDL-POA/SERASA). Opção válida somente para exclusão de registros, ou seja, opção habilitada somente quando o filtro “Operação” estiver como “Exclusão”.
Relativo à empresa, apresenta no browser superior as Empresas filtradas e no browser inferior é listado os Lançamentos em atraso conforme o filtro.
Selecionar os registros que serão excluídos as negativações e clicar no botão “Confirmar”:
Selecionar a opção “Sim” para o envio dos registros selecionados.
Processo concluído com sucesso:
Será listado relatório dos registros excluídos:
Neste momento que o sistema faz comunicação.
Após a exclusão dos registros, observa-se que a legenda dos lançamentos troca de “Abertos” para “Removidos”.
O campo “Retorno Birô” mostra o código e descrição de retorno do processo de exclusão para o lançamento selecionado.
No botão “Ocorrências” do Cadastro de Empresa é removido o registro de exclusão:
Menu > Utilidades/Diversos > Genéricos > Cadastros > Empresas/Pessoas
No botão “Ocorrências” dos Lançamentos Financeiros é removido os registros de ocorrência de exclusão.
Menu: Finanças > Gestão Financeira > Movimentos > Lançamentos
Lançamento Financeiro, acessar o botão “Ocorrências”, sistema emite mensagem “Não existem ocorrências cadastradas”.
Outro detalhe é o Log desta ocorrência registrada, que grava através de um Acompanhamento:
Na tela do Lançamento Financeiro acessar o botão “Acompanhamento”:
Serão gravados os seguintes campos:
· Data;
· Hora;
· Título;
· Assunto;
· Corpo da descrição;
Como realizar Consulta de Registros de Empresas no Serasa? Para realizar a Consulta dos Registros de Empresa referente a informação de Crédito é necessário acessar a rotina através do menu:
Menu > Finanças > Gestão Financeira > Rotinas > Operacionais > Consulta SERASA
Informar os dados necessários referente a Empresa que será consultada:
Código da Empresa: informar o código da Empresa para realizar a Consulta no SERASA.
CPF/CNPJ: informar o CPF/CNPJ da Empresa para realizar a Consulta no SERASA.
Senha Consulta: informar a senha parametrizada na Configuração – GF – GE – 3023 – Senha para consulta de Birôs de Crédito.
Tipo Consulta: o tipo de consulta nada mais é que os produtos de serviços oferecidos pelo Serasa.
- Tem como funcionalidade retornar a última Consulta realizada sobre a Empresa gravada no log. Com a condição de habilitar somente quando já ter ocorrido uma consulta da empresa filtrada.
· Crednet Light
· Crednet
· Crednet + Anot.Comp + Lim.Créd.
· Concentre
· Consulta Completa
· Bureau
· Relato
· Relato + Participacao
· Relato + Lim. Cred.
· Relato + Lim. Cred. + Fat.
· Consulta + Protesto PF
· Consulta + Protesto PJ
· Crednet + Anot. Completas PF
· Crednet + Anot. Completas PJ
· Crednet Light + Prot.Nac.PF
· Crednet Light + Prot.Nac.PJ
· Infobusca
Como realizar Tipo de Consulta no Serasa?
Este tópico demonstrará a consulta do Tipo Crednet Light.
Para maiores informações acessar o link:
Consulta Crednet Light
Informar os dados e confirmar a operação:
Código da Empresa: informar a empresa desejada para realizar a consulta de crédito.
CPF/CNPJ: informar o código do CPF ou CNPJ da empresa desejada para realizar a consulta de crédito.
Senha Consulta: informar a senha parametrizada na Configuração – GF – GE – 3023 – Senha para consulta de Birôs de Crédito.
Tipo Consulta: informar o tipo de consulta igual desejado para consulta de crédito.
Após a confirmação o sistema faz integração com webservice do SERASA fazendo essa comunicação e apresentando o resultado da consulta provinda do SERASA.
O que é Tipo de Consulta 01- Achei Recheque no Serasa? “Achei-Recheque é um produto a análise de cheques, que possibilita identificar emitentes de cheques sem fundos (CCFs), cheques roubados, sustados, extraviados e cancelados, além de confirmar os dados cadastrais do emitente e auxiliar na identificação de fraudes de cheques.”
Para maiores informações a respeito do Tipo de Consulta acessar o link:
https://www.connectsa.com.br/achei-recheque/
O que é Tipo de Consulta 02- Crednet Light no Serasa? “A CREDNET_LIGHT é um relatório de crédito que apresenta se o documento consultado tem alguma dívida registrada nas principais formas de Negativação Serasa Experian (Pefin: Pendências Comerciais, Refin: Pendências Financeiras, Cheques sem fundo e Consulta à Serasa).
Dados Apresentados: CNPJ/CPF, Razão Social/Nome, Data de Fundação/ Data de Nascimento, UF/CIDADE, Situação do CNPJ ou CPF, PEFIN/REFIN, Pendências Internas, Cheque sem fundo e Consultas à Serasa do CredNet.”
Para maiores informações a respeito do Tipo de Consulta acessar o link:
https://www.connectsa.com.br/crednet/
O que é Tipo de Consulta 03- Crednet Pefin no Serasa? Para maiores informações a respeito do Tipo de Consulta acessar o link:
https://www.connectsa.com.br/pefin/
O que é Tipo de Consulta 04- Crednet Cheque no Serasa?
“A CREDNET_CHEQUE proporciona uma análise mais simples e pode ser utilizada para análise de pessoas físicas e jurídicas. Engloba pendências financeiras, como dívidas vencidas de pessoas ou empresas, como por exemplo, empresas de varejo, telecomunicações, cartões de crédito e instituições financeiras, além de apresentar informações cadastrais como endereço e telefone, consulta de protestos estaduais e cheques (sem fundos, roubados, sustados, cancelados ou extraviados).”
Para maiores informações a respeito do Tipo de Consulta acessar o link:
https://www.connectsa.com.br/crednet/
O que é Tipo de Consulta 05- Concentre no Serasa? “A CONCENTRE é uma solução fundamental para a gestão de negócios da sua empresa. Consulta mais utilizada para Pessoas Jurídicas, com ela você terá informações sobre: a existência ou não de protestos nacionais, pendências financeiras, cheques (sem fundos, roubados, sustados, cancelados ou extraviados), dívidas vencidas, ações judiciais (executivas, de busca e apreensão e de execução fiscal da Justiça Federal, Estadual e Municipal) e recuperações judiciais e extrajudiciais.”
Para maiores informações a respeito do Tipo de Consulta acessar o link:
https://www.connectsa.com.br/concentre/
O que é Tipo de Consulta 06- Relato no Serasa? “A RELATO é uma solução que oferece informações sobre o comportamento em negócios de pequenas e médias empresas, traz maior segurança à análise de risco e torna o processo de crédito e cobrança ainda mais eficaz.
A RELATO reúne informações comerciais fornecidas pelas principais empresas de cada ramo de atividade, além de informações cadastrais, consultas à Serasa, anotações cartoriais e cheques sustados e/ou extraviados coletadas com exclusividade pela Serasa Experian em fontes oficiais e apropriadas em todos os municípios do brasil. Voltado para facilitar o processo decisório de crédito e cobrança, o Relato oferece completa visão do comportamento das empresas em seus relacionamentos de negócios, assegurada pela atualidade, pela abrangência, pela diversidade e pela transparência das informações disponibilizadas.”
Para maiores informações a respeito do Tipo de Consulta acessar o link:
https://www.connectsa.com.br/serasa-empresas/
O que é Tipo de Consulta 07- InfoBusca? “Com o InfoBusca você pode localizar e identificar dados de consumidores e empresas na base de dados Serasa Experian. É a maneira mais rápida e fácil para ter acesso imediato às informações mais atualizadas do mercado. Agilidade para confirmar dados de forma online, simples e rápida. Rapidez e praticidade na identificação de potenciais clientes. Precisão para localizar clientes com foco em ações de relacionamento. Maior chance de contato por meio de até 5 endereços e 5 telefones e históricos. Informações de qualidade como perfil demográfico, afinidade à compra de produtos, entre outras. Acesso a base de dados Serasa Experian atualizada com mais de 200 milhões de CPFs e mais de 30 milhões de CNPJs à sua disposição.”
Para maiores informações a respeito do Tipo de Consulta acessar o link:
https://www.connectsa.com.br/infobusca/
Vídeo Explicativo
O vídeo apresenta a Hora do Conhecimento completa, sendo possível avançar o vídeo até o conteúdo desejado: